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银行卡不能买卖!小心被利用洗钱 !

发布时间:2020-09-26 作者:群峰网络科技有限公司小编 来源:www.dlqunfeng.cn 点击: 字号:

  从事非法交易的犯罪嫌疑人在收到大额赃款后,会利用收购的银行卡瞬间将钱款分散打至几十个账户,再分别通过小额提现的方式完成“洗钱”。这种分散赃款的方式,增加了银行检测资金的难度,警方也很难追踪到赃款去向。

  正是以上原因,才形成了买卖银行卡这条产业链。犯罪嫌疑人通过收购身份证冒名办理银行卡或者网上收购银行卡的方式,大量收集银行卡以便实施电信诈骗、毒品交易、洗钱等犯罪活动。

  买卖银行卡是否违法违规行为?

  中国人民银行已联合多个部门明确规定,同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过4张。银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。

银行卡不能买卖!小心被利用洗钱 !

  必须指出的是,个人如果出卖银行卡并被用于非法活动,将承担法律上的责任。如果个人明知对方要利用自己的银行卡从事违法犯罪活动,仍然把自己的银行卡卖给对方,将有可能构成共同犯罪,承担相应的刑事责任。另外,如果犯罪人员利用个人卖出的银行卡诈骗资金导致他人资金出现损失,个人同样要承担相关民事赔偿责任。

  网上买卖银行卡的主要违法行为?

  目前,网上买卖银行卡的“来路”和“去向”多种多样。例如,通过网上商城、商品交易平台、博客、贴吧、论坛等发布相关“广告”信息进行银行卡买卖。

  网上买卖的相关标的有银行卡、身份证、网银U盾、手机卡、开户资料等,不管以什么样的方式进行买卖银行卡,这些行为都违法违规。

  网上买卖银行卡的主要危害有哪些?

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